Política AML (Prevención de Blanqueo de Capitales) – Megaways VIP Casino

Última actualización: 2026

En Megaways VIP Casino (en adelante, el “Casino”, “nosotros” o “nuestro”), nos comprometemos a prevenir y detectar el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y cualquier uso indebido de nuestros servicios. Esta Política AML describe los controles, procedimientos y medidas de diligencia debida aplicables a los usuarios del sitio y servicios vinculados a megawaysvip.es y a las plataformas operadas bajo la marca Megaways VIP Casino.

Esta política se aplica a todos los clientes, transacciones, métodos de pago (incluyendo tarjetas, transferencias y criptoactivos) y a cualquier interacción con nuestros servicios de juego.

1. Objetivos y alcance

Los objetivos de esta Política AML son:

Prevenir el uso de la plataforma para actividades ilícitas.
Verificar la identidad del cliente mediante procedimientos KYC (Know Your Customer).
Detectar y gestionar operaciones sospechosas o inusuales.
Aplicar controles basados en riesgo sobre depósitos, retiradas y patrones de juego.
Cumplir con las obligaciones y estándares aplicables a nuestra actividad y licencia.

2. Definiciones básicas

AML: Anti-Money Laundering (Prevención de Blanqueo de Capitales).
KYC: procedimientos para identificar y verificar al cliente.
EDD: Enhanced Due Diligence (diligencia debida reforzada) para casos de mayor riesgo.
PEP: Persona Expuesta Políticamente (y sus familiares/relacionados cercanos, según corresponda).
Beneficiario final: persona(s) que en última instancia posee(n) o controla(n) fondos o una cuenta.

3. Principio de enfoque basado en riesgos

Aplicamos un enfoque basado en riesgos para determinar el nivel de controles requerido. Factores que pueden aumentar el riesgo incluyen, entre otros:

Volumen elevado de depósitos o retiradas.
Uso de múltiples métodos de pago o cambios frecuentes de método.
Incoherencias entre el perfil del cliente y su actividad transaccional.
Jurisdicciones consideradas de mayor riesgo (según fuentes internas y estándares internacionales).
Uso de criptoactivos con patrones inusuales (por ejemplo, alta rotación, entradas/salidas rápidas).

4. Verificación de identidad (KYC)

Para proteger a nuestros clientes y cumplir con nuestros controles AML, podemos solicitar verificación en cualquier momento, incluyendo (sin limitarse a):

al registrarse o antes de permitir determinadas funcionalidades,
antes de procesar una retirada,
cuando se alcancen determinados umbrales de transacción,
cuando se detecten indicadores de riesgo o actividad inusual.

4.1 Documentos y evidencias que podemos solicitar

Podemos requerir uno o varios de los siguientes:

Documento de identidad válido (DNI/pasaporte/carné de conducir, según proceda).
Prueba de domicilio (factura de servicios, extracto bancario u otro documento equivalente reciente).
Prueba de titularidad del método de pago (por ejemplo, captura parcial de tarjeta, extracto, confirmación de monedero, etc.).
Origen de fondos (SOF) y/o origen de riqueza (SOW) (por ejemplo, nóminas, contrato laboral, declaraciones fiscales, justificantes de venta, etc.).
En caso de criptoactivos: información adicional para evaluación de riesgo, incluyendo evidencias relacionadas con el monedero o la procedencia de fondos.

Por motivos de seguridad, es posible que solicitemos que ciertos datos sensibles se oculten parcialmente (por ejemplo, parte del número de tarjeta), manteniendo visibles los datos necesarios para verificar titularidad.

5. Diligencia debida reforzada (EDD)

Aplicaremos EDD cuando exista un riesgo superior al estándar, por ejemplo:

si el cliente es PEP o está vinculado a una PEP,
si se observan patrones de transacción complejos o inusuales,
si hay indicios de posible uso de terceros o estructuras opacas,
si el análisis del origen de fondos requiere información adicional.

La EDD puede implicar la solicitud de documentación adicional, verificaciones reforzadas y/o aprobación interna antes de permitir retiros o continuar prestando el servicio.

6. Métodos de pago, titularidad y reglas de “mismo origen”

Para reducir el riesgo de fraude y blanqueo:

Solo se aceptan depósitos y retiradas mediante métodos de pago en los que el cliente sea el titular.
Podemos requerir que las retiradas se procesen, cuando sea posible, hacia el mismo método de pago utilizado para depositar (“same-source rule”).
No permitimos el uso de métodos de terceros (tarjetas, cuentas o monederos que no pertenezcan al titular de la cuenta del Casino).

6.1 Pagos con tarjeta y contracargos

Cuando se utilizan tarjetas (por ejemplo, VISA/Mastercard), el Casino puede solicitar verificación adicional para prevenir fraude y contracargos. Si se inicia un contracargo o se detecta un intento de abuso, el Casino podrá suspender la cuenta y/o retener fondos mientras se investiga.

6.2 Criptoactivos (BTC, ETH, LTC, USDT, USDC, etc.)

Cuando se utilicen criptoactivos, podemos aplicar controles adicionales, incluyendo análisis de riesgo de direcciones y transacciones, y requerir información adicional del cliente. Nos reservamos el derecho de rechazar transacciones o direcciones asociadas a actividades ilícitas, sanciones, mercados ilegales o fuentes de alto riesgo.

7. Monitorización de transacciones y actividad

Realizamos monitorización continua para identificar comportamientos o transacciones que puedan indicar riesgo AML, incluyendo, entre otros:

depósitos y retiradas rápidas sin actividad de juego proporcional,
patrones de juego destinados a “convertir” fondos con mínimo riesgo,
múltiples cuentas, colusión, uso de proxies/VPN con fines de ocultación,
segmentación de transacciones (“smurfing”) para evitar controles o umbrales.

8. Señales de alerta (indicadores) AML

Algunos ejemplos de indicadores que pueden activar revisiones adicionales:

Inconsistencias entre datos KYC y actividad financiera.
Documentación alterada, incompleta o no verificable.
Uso repetido de diferentes métodos de pago sin justificación razonable.
Solicitudes de retirada a métodos no coincidentes o de terceros.
Comportamiento evasivo ante solicitudes de información.

9. Medidas que podemos adoptar

Si detectamos riesgos AML o incumplimientos de esta política, podremos, según corresponda:

Solicitar información o documentación adicional.
Imponer límites temporales a depósitos/retiradas.
Suspender la cuenta mientras se completa la revisión.
Rechazar una transacción o un método de pago.
Cancelar bonos o ganancias asociadas a actividad abusiva o fraudulenta, conforme a nuestras reglas internas y Términos.
Adoptar acciones adicionales cuando sea legalmente requerido.

10. Retiradas, plazos y límites

Las retiradas pueden estar sujetas a controles de seguridad, KYC/AML y revisiones internas antes de su aprobación. El Casino aplica un límite de retirada de €10.000 al mes (según condiciones vigentes y el estado de verificación del cliente). En caso de verificación pendiente o EDD, el procesamiento puede demorarse hasta completar satisfactoriamente las comprobaciones.

11. Conservación de registros

Conservamos registros relacionados con identidad, verificaciones y transacciones durante el tiempo necesario para:

cumplir obligaciones legales y regulatorias aplicables,
resolver disputas y prevenir fraude,
auditorías internas y controles de seguridad.

El periodo exacto de conservación puede variar según el tipo de registro y los requisitos aplicables.

12. Protección de datos y privacidad

Tratamos los datos personales con medidas de seguridad adecuadas. La información recopilada para fines AML/KYC se utiliza para verificar identidad, prevenir fraude y cumplir obligaciones. Para más información sobre cómo tratamos los datos, consulta nuestra Política de Privacidad (si está disponible en el sitio) o contacta con soporte.

13. Menores y uso indebido

El Casino no permite el registro ni el juego a menores de edad. Si sospechamos que una cuenta se utiliza por un menor o por un tercero, podremos suspenderla y solicitar documentación adicional. Cualquier intento de eludir controles de edad o identidad se tratará como un incumplimiento grave.

14. Cumplimiento, cooperación y reportes

Podemos cooperar con autoridades competentes cuando sea requerido y, cuando proceda, actuar ante actividades potencialmente sospechosas. En determinadas circunstancias, y conforme a las obligaciones aplicables, es posible que no podamos informar al cliente sobre revisiones o comunicaciones relacionadas con AML (por ejemplo, para evitar “tipping-off”).

15. Cambios en esta política

Podemos actualizar esta Política AML periódicamente para reflejar cambios en nuestros procedimientos, riesgos, métodos de pago o requisitos aplicables. La versión vigente se publica en el sitio. El uso continuado de nuestros servicios implica la aceptación de la política actualizada.

16. Contacto

Si tienes preguntas sobre esta Política AML o sobre el estado de tu verificación, contacta con el equipo de atención al cliente a través de los canales disponibles en el sitio de Megaways VIP Casino.

Marca: Megaways VIP Casino
Dominio: megawaysvip.es
Año: 2026